A operação básica de um sistema do lockbox é fundamental aos negócios grandes mas é quase transparente àquelas sem algum conhecimento de operações incorporadas do Tesouraria. O objetivo de uma operação do lockbox é mandar o cliente remitir uma verificação do pagamento a um borne local - caixa do escritório para minimizar o tempo do trânsito do correio. As verificações são processadas pelo banco em uma base diária e os fundos coletados são usable pelo negócio de recepção muito mais rapidamente do que com o processo tradicional. A ilustração abaixo mostra a operação básica do lockbox e como ajustes de SAP dentro.
O banco emite XYZ, Inc. um arquivo de dados do detalhe das verificações afixadas a seu cliente junto com um total diário. Os dados são transmitidos usando o formato BAI ou BAI2. O programa do lockbox de SAP traduz a lima e os bornes a um cliente de dinheiro de GL, cría os advices do pagamento que são combinados de encontro aos artigos abertos receivable dos clientes e cancela aqueles artigos.
Há 3 etapas gerais no proessing:
Receber uma lima de dados da verificação do banco. Alguns bancos permitem o seletor dentro e download.
Executar o programa da importação de Lockbox
Afixar a transação do g/l que reflete o recibo do dinheiro
Cría um conselho do pagamento. Os artigos abertos são cancelaram automaticamente
Alcançar o lockbox post-process a transação para processar todas as verificações que não poderiam inteiramente ser aplicadas pelo programa da importação de Lockbox
